OTC买卖加密货币 这几种法律风险做币的人根本没意识到

OTC买卖加密货币 这几种法律风险做币的人根本没意识到

做OTC的人多，真正搞清其中法律风险的人少。下面这几点，是我这些年接案子反复跟客户强调的，希望还没踩坑的人提前看看。

最大的雷是洗钱。OTC收U的时候，对方资金可能是赌资、诈骗款、地下钱庄的赃款，你根本无从核实。上游一旦爆雷，你的银行卡、微信、支付宝全被冻结，账户拒不解锁就是帮信罪最典型的路径，很多做单子的朋友就是这么进去的。

用个人卡收钱是常态，但量一大就触发银行风控。连续多笔大额入账、快进快出，银行会直接上报反洗钱系统。你以为自己只是搬砖的中间商，在公安眼里你就是整个资金链条上绕不开的一环，想跑都跑不掉。

税务问题很多人完全没当回事。高频OTC交易产生的差价收入，按现行政策属于其他所得，依法需要申报。没申报被查到，补税加滞纳金还算轻的，累计金额一旦过线就涉嫌逃税加密数字货币otc 法律风险，性质完全不同。

还有一点得说透：国内目前明确禁止虚拟货币任何形式的交易。OTC不在交易所里完成，但本质仍是虚拟货币买卖。一旦进入刑事程序OTC买卖加密货币 这几种法律风险做币的人根本没意识到，"我不知道这是违法的"这种抗辩，在银行流水和交易记录面前基本没有说服力。